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欢迎来到我们的研究中心! 我们建立了一个信息库 重要的金融话题，我们相信你会发现有帮助.
只需点击下面的一般金融主题之一，你就会找到一个 选择易于理解的相关财务信息表 概念和策略. 此资料定期更新，以反映 最新的事实、数据、立法和经济趋势.
地产 & 信托基金
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我应该知道哪些重要的遗产规划工具?
遗嘱和信托可以让你清楚地说明你希望如何分配你的财产, 但他们也不止于此.
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生前信托如何帮助我管理我的遗产?
生前信托可以帮助你控制死后遗产的分配.
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遗嘱认证的陷阱是什么?
遗嘱认证过程可能冗长而复杂. 你可以使用一些策略来帮助避免遗嘱认证过程.
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我的礼物如何使我和慈善机构受益?
保留与慈善捐赠相关的税收优惠, 你的礼物必须是给一个合格的机构.
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如何控制我的遗产分配?
如果你还没有采取措施, 现在就考虑如何分配你的财产吧.
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我如何支付遗产税?
如果你认为你的遗产将被征收遗产税, 考虑一下你的继承人将如何支付账单.
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我能从A-B信托获益吗?
A-B信托是一种有效的方式，可以帮助减少遗产税，并为继承人保留家庭资产.
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什么送礼策略是可以给我的?
比较可用于计划捐献的不同捐献策略的优缺点.
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我如何能从慈善领导信托基金获益?
慈善牵头信托基金是为那些愿意现在而不是以后为慈善机构捐款的人而设计的.
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我如何从慈善余数信托得益?
指定收入的受益人可以从慈善剩余信托获得指定数额的款项.
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我如何从财富替代信托获益?
财富替代信托基金可以用来将增值资产捐赠给慈善机构，也可以用来为继承人提供资金.
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我的家庭可否从家庭有限责任合伙中获益?
拥有少数人持股企业的家族可以考虑的一种遗产规划策略是家族有限合伙.
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对我来说，什么是最好的财产所有权形式?
唯一的所有权, 联合租赁, 共有财产, 夫妻共同财产对业主有特殊的好处.
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联邦遗产税的历史
仔细的遗产规划仍然是为你的继承人管理和保护你的资产的最重要的方法之一.
Retirement
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什么是SEP IRA?
自雇Retirement计划是一种由雇主向雇员的自雇Retirement计划缴费(有一定限额)的计划.
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什么是简单的?
SIMPLE计划可能会吸引小企业主，因为它很容易建立, 管理, 并且允许减税.
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什么是IRA Rollover?
如果你辞职或Retirement, 对于雇主的Retirement计划资产，你应该考虑你的选择.
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什么是罗斯401(k)计划?
罗斯401(k)账户的资金来自税后资金, 如果符合要求，可以免税和免交罚款提取收入.
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什么是利润分享计划?
利润分享计划让员工分享公司的利润，并为他们的Retirement提供资金.
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什么是金钱购买Retirement金计划?
金钱购买计划是一种Retirement计划，在这种计划中，雇主根据薪酬的固定百分比来缴款.
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什么是403(b)计划?
403(b)计划是一种延迟纳税的Retirement储蓄计划，只能由501(c)(3)免税实体提供.
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人们为什么购买年金?
年金, 以保险为基础的金融工具, 能提供RetirementInvesting者想要的许多福利吗.
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什么是分裂年金策略?
一种分割年金的策略可以产生即时收入，同时可能会延长一些Retirement储蓄.
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什么是年金生活福利?
生活津贴可以帮助可变年金持有人在Retirement时避免资金耗尽.
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我需要存多少钱?
许多人意识到为Retirement储蓄很重要, 但确切知道该存多少钱完全是另一个问题.
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Retirement的新篇章
随着养老金格局的变化，对自己的Retirement保障负责是很重要的.
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什么是1035 Exchange?
1035条款是一种将现有年金合同或人寿保单免税兑换为新合同的交易.
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难忘的生日
在你59岁之后，有一些关键的日子会影响你的税收, 享受“老年医保”, 和Retirement福利.
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不要把你的Retirement金存入你的公司
将太多的RetirementInvesting分配到一家公司, 甚至你自己的, 这可能是个冒险的提议吗.
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什么是自雇Retirement计划?
个体户的延税Retirement计划比个人Retirement帐户有更高的缴费限额.
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什么是指数年金?
指数化年金可能提供一些上行潜力和下行保护.
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Retirement计划分布
当你收到雇主资助的Retirement计划中累积的钱时, 你有两种选择:一次付清或年金.
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什么是传统IRA?
如果你不参加雇主资助的Retirement计划, 你可以考虑传统的个人Retirement账户.
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什么是401(k)计划?
雇主资助的401(k)Retirement计划有很多好处, 包括这一点，这些基金累积的是递延税款.
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我应如何管理我的Retirement计划?
雇主资助的Retirement计划比以往任何时候都重要, 但资产管理可能会令人困惑.
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现在保存或以后保存?
如果你提早开始为Retirement储蓄, 你攒的钱越多，就可能Retirement得越早.
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什么是罗斯个人Retirement账户?
符合条件的罗斯个人Retirement账户(Roth IRA)在Retirement后的分配不需要缴纳联邦所得税，也不包括在总收入中.
税收筹划
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什么是资本利得税?
Capital gains are profits realized from the sale of assets; a tax is triggered only when an asset is sold, 不举行.
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什么是遗产税?
你自己的一切, 无论所有权的形式是什么, 受制于联邦政府, 和可能的状态, 遗产税.
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什么是赠与税?
联邦赠与税适用于捐赠者在世时赠与的财产或金钱.
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我可以往个人Retirement帐户或雇主资助的Retirement计划中存入多少钱?
个人Retirement帐户和雇主资助的Retirement计划受联邦政府规定的年度缴费限额限制.
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什么是必需的最小分布?
规定的最低分配金额是指每年必须从合格的Retirement计划/账户中提取的金额.
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慈善信托有什么税务优惠?
的委托人, 设立慈善信托基金可以带来一些潜在的税收优惠.
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何时必须为个人Retirement帐户和雇主资助的Retirement基金缴税?
传统的个人Retirement账户和大多数雇主资助的Retirement计划, 资金提取后才可缴税.
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如果我在59岁之前从递延税Investing中取出钱会发生什么?½
59岁之前的递延Retirement账户提款通常会被处以10%的联邦所得税罚款.
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什么是递延缴税?
尽可能长时间地推迟纳税会有很大的好处.
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我如何从优惠税收的Investing中获益?
许多传统的税收优惠Investing策略已经消失, 但仍有一些替代方案.
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我还有哪些税务减免?
税法的改变为分项清单商留下了几个关键的扣除项目, 喜欢医学, 牙科和一些业务费用.
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我还有什么税收优惠的选择?
cd虽然稳定，但也会产生所得税账单. 固定年金和市政债券可以提供税收优惠.
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从Retirement计划中进行分配的最省税的方式是什么
考虑将受托人转到个人Retirement账户，而不是从工作场所Retirement计划中一次性分配.
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有免税Investing吗?
在制定全面的税收筹划策略时，了解免税车辆是很重要的.
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我如何保留更多的共同基金利润?
想要保留更多的共同基金利润? 你可能会对帮助你降低纳税义务的策略感兴趣.
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美国税收历史
美国税法是一个不断变化的领域. 最新的税收立法是《188金宝搏beat体育官网》.
Investing
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如何对年金征税?
年金的一个吸引人的特点是可以延期纳税，但合格年金和不合格年金的纳税方式是不同的.
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什么是邦德阶梯?
债券阶梯是指购买交错到期日的债券的一种策略.
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普通股vs优先股
了解普通股与优先股的优缺点是很重要的.
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股息是什么?
了解股息(向股东支付的应税款项)如何符合你的长期目标是很重要的.
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什么是交易所买卖基金?
etf具有独特的属性，并试图跟踪所有类型的指数、行业或商品.
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成长股与. 价值股
标签的增长和价值反映了不同的方法，可用于Investing决策.
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如何对共同基金征税?
共同基金税可能很繁琐, 但是有一些方法可以帮助你减轻你可能欠下的税款.
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什么是股票?
在Investing股票之前, 重要的是要了解一些基本知识和持有股票的风险.
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什么是零息债券?
零息债券是指在债券有效期内不支付利息的债券.
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什么是多元化?
成功Investing的一个重要因素是在保持增长潜力的同时管理Investing风险.
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什么类型的债券是可用的?
债券由多个实体发行，具有许多特点, 每种债券都有一定的收益和风险.
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什么是债券?
债券只是政府实体或公司的债务凭证，是一种长期借据.
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什么是股票指数?
股票市场指数可以作为衡量Investing组合长期表现的有用基准.
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共同基金和股票有何不同?
购买个股与购买共同基金股票以获得潜在股息的区别.
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什么是共同基金?
共同基金是股票、债券和其他有一定收益和风险的证券的集合.
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什么是封闭式基金?
与封闭式基金, Investing者把他们的钱集中在一起购买专业管理的股票和/或债券Investing组合.
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什么是共同基金负担?
了解共同基金的规模很重要, 或销售费用, 以及它们所包含的内容，这样你就可以做出明智的Investing决定.
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什么是年金?
年金是一种灵活的金融工具，因为它提供了一种终生收入的选择，可以帮助人们防范长寿的风险.
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固定年金和可变年金的区别是什么?
对于有意购买年金的个人来说，固定年金和可变年金都是合适的选择.
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我应该知道哪些Investing风险?
了解不同类型的Investing风险可以帮助Investing者更有效地管理他们的资金.
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什么是不同类别的资产?
在构建Investing组合时，你应该考虑以下五种资产类别.
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什么是资产配置?
Asset 分配 is a method used to help manage investment risk; it does not guarantee a profit or protect against investment loss.
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我如何为孩子的大学教育存钱?
有几种资助孩子大学教育的方法，包括共同基金和529节计划.
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我有哪些股票和债券Investing的替代品?
除了持有个股或债券，还有其他Investing股票和债券的方式.
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什么是平均成本法?
平均成本Investing法指的是定期Investing一定数额的钱, 不管市场状况如何.
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529教案:529教案高分
529计划是享受税收优惠的储蓄计划，一般允许任何收入水平的人进行缴款.
现金管理
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有哪些理财技巧?
一个健全的现金管理程序使用一个有纪律的方法:会计, 分析, 分配, 和调整.
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多久能让我的钱翻倍?
在做Investing决定之前, 它有助于确定Investing的实际收益率.
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现金管理工具有哪些?
短期现金管理工具可以帮助你建立一个健全的现金管理程序.
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货币市场共同基金如何运作?
货币市场基金是一种高流动性和有效的现金管理工具.
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如何更好地管理我的短期现金?
有许多Investing选择可以帮助提供流动性.
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双周按揭有什么好处?
每两周支付一次的抵押贷款会对房主必须支付的利息数额产生巨大的影响.
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什么是反向抵押贷款?
有一些技术可以让年长的房主利用他们的房产来资助他们的生活方式.
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有哪些明智的再融资方式?
这里有一些聪明的方法来为你的房子再融资.
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大学的财政援助怎么样?
理解这些选项很重要, 比如财政援助项目, 当你要支付大学学费的时候.
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有哪些储蓄选择?
有很多储蓄选择可以帮助你获得合理的回报率.
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通货膨胀如何影响我?
从历史上看, 对抗通胀影响的最佳方法之一是利用增长导向型Investing.
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房屋净值贷款或信用额度适合我吗?
将一些债务转为房屋净值贷款, 哪一种通常允许利息支付可以免税, 可能有它的优点.
风险管理
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为何购买人寿保险?
如果你的家庭依赖你的收入，那么人寿保险是很重要的.
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为什么年金被视为一种保险产品?
年金是你和保险公司之间的一种合同，支付你未来的收入，以换取你支付的保费.
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我是否需要一份企业主保险?
企业所有者策略是一个保险包，它将企业所有者所需的基本保险组合在一个包中.
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为企业主投保人寿保险
公司拥有的人寿保险是一种帮助企业避免因关键员工死亡而导致财务问题的方法.
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什么是Split-Dollar人寿保险?
Split-dollar人寿保险是双方购买和资助人寿保险的一种安排.
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什么是最后幸存者人寿保险?
想要帮助保护遗产免遭遗产税的夫妇可以考虑购买最后幸存者人寿保险.
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什么是定期人寿保险?
定期人寿保险不同于永久人寿保险，因为它提供临时保护.
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什么是终身人寿保险?
关于终身人寿保险的一些利弊.
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什么是万能人寿保险?
如果你想灵活地改变你的保险费或死亡抚恤金，可以考虑通用人寿保险.
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什么是可变人寿保险?
可变人寿保险让你可以在不同的Investing选择中分配你的账户价值.
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汽车保险的主要种类有哪些?
即使你所在的州不要求某些类型的汽车保险, 明智的做法是购买多种类型的保险，以确保你在各种情况下都有保险.
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如何为我的未来投保?
帮助您明智地选择保险, 确定多少保险范围和什么样的政策是最适合你的情况.
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如何保护我的家?
既然你的房子是你最大的资产之一，你应该确保它得到充分的保护. 这就是房主保险的意义所在.
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有哪些健康保险?
有三种基本的医疗保险计划:按服务收费, 管理式医疗, 还有高免赔额的健康计划.
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如何扩大我的责任保险?
考虑额外的责任保险，以帮助保护你免受潜在的毁灭性的责任诉讼的影响.
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HMO和PPO的区别是什么?
选择健康保险通常是你要做的最重要的决定之一. 你知道有哪些种类吗?
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我是否为长期护理费用做好了准备?
随着年龄的增长，需要长期护理的可能性也会增加. 事先计划可以帮助你避免财务崩溃.
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医疗保险包括什么?
联邦医疗保险是针对65岁及以上人群的联邦健康保险计划. 但是它涵盖了什么?
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我需要长期护理的可能性有多大?
如果你患有需要长期护理的疾病或残疾, 你有保险吗??
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人寿保险的基本种类有哪些?
选择人寿保险单时, 检查所有选项, 以及每种类型的优点和缺点.
